Что такое альтернативные инвестиции
Все альтернативные инвестиции — это финансовые инструменты, которые не относят к традиционным (банковским вкладам, акциям и облигациям, паям инвестиционных фондов). Главная особенность таких инструментов и отличие от традиционных финансовых заключается в том, что они имеют низкую корреляцию с фондовым рынком, устойчивы к его колебаниям.
К альтернативным активам относят недвижимость, драгоценные металлы и сырье, предметы искусства, предметы коллекционирования, цифровые активы и криптовалюты. Такие варианты инвестиций позволяют лучше диверсифицировать портфель, защитить капитал от инфляции, получить более высокую доходность, чем при владении традиционными активами.
Зачем нужны альтернативные инвестиции
Выбирая активы для вложения средств, каждый инвестор преследует целью уберечь капитал от обесценивания и получить высокую прибыль, одновременно минимизируя риски потерь. Альтернативные варианты включают в портфель со следующей целью:
- диверсификация, снижение общего риска портфеля;
- сокращение зависимости от колебаний фондового рынка;
- сохранение и потенциальный рост капитала;
- возможность получать доход от материальных активов;
- доступ к уникальным активам по интересам (драгоценности, антиквариат, искусство).
Чаще всего такие средства для вложений выбирают не как основу, а как дополнение к традиционным активам.
Основные виды альтернативных инвестиций
Среди самых популярных и привлекательных вариантов, которые может выбрать инвестор, стоит отметить жилую и коммерческую недвижимость, сырьевые активы, драгоценные металлы, венчурные инвестиции. У каждого инструмента есть исключительные преимущества и риски.
Недвижимость
Дополнить портфель можно ликвидными объектами жилой или коммерческой недвижимости, чаще всего их используют как основу для ведения арендного бизнеса. Выгодное современное решение — апартаменты с управляющей компанией. Инвестор получает доход от аренды, одновременно не включаясь в процесс управления. Все тонкости ведения бизнеса и содержания объекта берет на себя УК, а владелец апартаментов просто уплачивает процент с прибыли.
Коммерческие помещения тоже можно использовать для сдачи в аренду или последующей перепродажи по более высокой цене. При выборе объекта стоит обращать внимание на расположение, состояние помещения, стоимость, потенциальную доходность и расходы на содержание.
Драгоценные металлы и сырьевые активы
Вложения в золото, серебро, другие ценные металлы и сырьевые активы позволяют защитить средства от инфляции, провести диверсификацию, дают спекулятивный потенциал для получения прибыли. К основным рискам относят высокую волатильность, зависимость от политических и социальных факторов, отсутствие стабильного дохода.
Венчурные инвестиции и частный капитал
Вкладывать деньги можно в перспективные стартапы, молодые развивающиеся компании. Главным плюсом таких инвестиций остаются высокая потенциальная доходность, доступ к инновациям, ранний вход и получение эксклюзивных инструментов.
Среди слабых сторон отмечают высокий уровень риска, по статистике успехов добиваются всего 10–15% стартапов. Длительный инвестиционный горизонт тоже подходит не всем инвесторам.
Предметы искусства и коллекционные активы
К коллекционным активам относятся нумизматические ценности, предметы искусства, антиквариат, часы, изделия из драгоценных камней и металлов. Стоимость таких активов зависит от редкости, гарантии подлинности, текущего состояния, иногда на цену влияет история владения предметом.
Основными преимуществами выступают потенциально высокая доходность и долговечность активов, с годами они могут только расти в цене. Сложности заключаются в правильной оценке стоимости, расходах на хранение, проведение экспертизы. Ее все коллекционные предметы можно быстро и выгодно продать.
Криптовалюты и цифровые активы
Поскольку фондовый рынок не имеет прямого влияния на цифровые активы и криптовалюту, их тоже относят к альтернативным инвестициям. В числе их преимуществ отмечают доступность, низкий порог входа, возможность получения высокой прибыли за короткий срок. К недостаткам относят высокую волатильность, риск надолго «уйти в минус», обилие мошеннических проектов и регуляторные риски.
Краудлендинг и другие альтернативные финансовые инструменты
Коллективное инвестирование по договору займа (краудлендинг) тоже остается популярной стратегией получения прибыли. Инвесторы перечисляют средства на счет компании в долг, а потом получают возврат займа с процентами.
Прибыль при этом может достигать 30% годовых, но краудлендинг считают высокорискованным активом. Главные риски: дефолт заемщика, невозможность самостоятельно оценить потенциал компании, экономические риски.
Преимущества и недостатки альтернативных инвестиций
Разобравшись с тем, что такое альтернативные инвестиции, стоит подробнее обозначить преимущества и основные риски таких инструментов. Конкретный спектр достоинств и недостатков обуславливает класс актива, но многие показатели едины для всех.
Преимущества
К основным достоинствам таких финансовых инструментов относят надежную защиту от инфляции, возможность выбрать вариант для вложения по личным интересам и предпочтениям, а также:
- диверсификацию капитала;
- возможность вложить средства в реальные материальные активы;
- многообразие источников потенциального дохода;
- выбор активов под любой инвестиционный горизонт;
- доступ к уникальным инструментам.
Использование альтернативных активов позволяет инвестору вкладывать финансы в то, что действительно ему интересно.
Основные риски
Главные риски также зависят от конкретной категории активов, в основном связаны с низкой ликвидностью, сложностью достоверной оценки. Для материальных вещей сложность представляет подтверждение подлинности, на экспертную оценку необходимы дополнительные траты.
На стоимость могут оказывать влияние рыночные колебания, есть риск потерять часть вложенных средств. Некоторые материальные предметы, например, произведения искусства или нумизматические ценности, требуют дополнительных затрат на содержание.
Какую доходность могут приносить альтернативные инвестиции
Уровень дохода зависит от конкретики инструментов, у всех категорий доходность разная. Результат инвестирования зависит от правильности выбора актива, грамотного управления им, правильной реализации в подходящее время. Важно сравнивать потенциальный доход, оценивать уровень риска, учитывать сроки инвестирования, дополнительные расходы на содержание и уплату налогов.
Как выбрать альтернативный актив для инвестирования
Несколько рекомендаций помогут правильно выбрать вариант для инвестирования, избежать распространенных ошибок:
- Правильно определите цели: сохранение капитала от инфляции, получение дохода, рост прибыли от перепродажи по более высокой цене.
- Определите сумму и сроки вложений.
- Оцените ликвидность конкретных инструментов, риски.
- Используя классическую формулу, рассчитайте потенциальную доходность с учетом расходов.
- Не выделяйте весь капитал на один актив, выбирайте несколько.
Правильная оценка целей и возможностей позволит избежать распространенных ошибок, покупки рискованных активов.
Как начать инвестировать в альтернативные активы
Тем, кто хочет уже сейчас начать вкладывать деньги в альтернативные инструменты, поможет следующий алгоритм:
- Определите доступный для инвестиций бюджет.
- Изучите выбранный сегмент для вложения средств.
- Проверьте характеристики конкретного объекта (ликвидность, надежность, риски).
- Рассчитайте потенциальный доход от каждого из подходящих активов.
- Выберете лучшие по показателям решения и сформируйте диверсифицированный портфель.
Инвесторам любого уровня важно распределять средства по разным секторам, это укрепит портфель, повысит устойчивость к распространенным рискам.
Готовые апартаменты и коммерческие помещения как альтернативные инвестиции
Недвижимость не является традиционным финансовым инструментом, не зависит от фондового рынка. Она остается одним из самых надежных средств для сбережения капитала от инфляции, дает возможность вести арендный бизнес и получать стабильный доход. Приобрести можно уже готовый объект или выбрать вариант на этапе строительства.
Отличным источником для получения пассивного дохода могут стать готовые апартаменты с управляющей компанией. Все этапы организации и ведения бизнеса берет на себя УК, включая документооборот и налоговую отчетность. Владелец получает прибыль, процент от которой перечисляет управляющей компании за обслуживание.
В качестве альтернативы апартаментам можно выбрать коммерческие объекты для аренды: офисные помещения, стрит-ритейл, торговые и складские помещения. Такие объекты тоже можно передать в управление и не заниматься самостоятельно поиском арендаторов. Перед покупкой любой недвижимости важно учитывать основные показатели: расположение, уровень спроса, стоимость и состояние объекта, потенциальный доход, расходы на содержание и ликвидность.
Часто задаваемые вопросы
Что такое альтернативные инвестиции простыми словами?
Это вложение денег в активы, которые не являются традиционными, не зависят от колебаний фондового рынка.
Какие активы относятся к альтернативным инвестициям?
Коммерческая и жилая недвижимость, драгоценные металлы, произведения искусства и предметы коллекционирования, эксклюзивные дизайнерские вещи, криптовалюты, цифровые активы, частный капитал и краудлендинг.
Чем альтернативные инвестиции отличаются от традиционных?
Главное отличие от классических инструментов — низкая чувствительность к колебаниям рынка, сохранение ценности независимо от распространенных факторов риска.
Можно ли считать недвижимость альтернативной инвестицией?
Да, можно. Недвижимость не относится к традиционным инструментам фондовой биржи.
Сколько денег нужно для начала инвестирования в альтернативные активы?
Даже с малым капиталом можно выбрать подходящие инструменты, порог входа у многих альтернативных активов очень низкий.
