Инвестиции в элитную недвижимость: критерии, риски и способы заработка

Что такое элитная недвижимость

Элитная недвижимость – жилье премиум сегмента, отвечающее следующим требованиям:

• минимальная площадь квартиры не может быть менее 50 кв. м, минимальная высота потолков – 3,2 м;
• дома строятся по уникальному архитектурному проекту;
• для разработки планировок и оформления фасада привлекаются известные архитектурные бюро, в том числе зарубежные;
• для строительства жилых комплексов используются качественные материалы и отделка;
• реализация концепции умного дома;
• ЖК располагается в престижном месте – чем он ближе к центру Москвы или другого города, тем выше цена на квартиру, чем ближе поселок к озеру, морю, лесу, тем дороже таунхаус, коттедж;
• наличие поблизости всей необходимой для состоятельного покупателя инфраструктуры;
• приличный контингент, обладающий тем же материальным достатком, что и приобретатель недвижимости.

Почему стоит инвестировать в элитную недвижимость

Инвестиции в премиальную недвижимость – возможность сохранить деньги от обесценивания. Ведь на рынке элитных квартир и домов сделки чаще всего заключаются с использованием наличных. Мало кто из покупателей пользуется ипотекой. С учетом сложной экономической ситуации вложение финансов в объект недвижимости премиум класса позволит сохранить миллионы рублей и приумножить их. Но это не единственная причина, почему потребители делают инвестиции в дорогую недвижимость.

Стабильность и надежность

Несмотря на сложную экономическую ситуацию в стране, санкции, элитная жилая недвижимость сохраняет свою привлекательность для инвесторов. Такие объекты не только не падают в цене, с течением времени их стоимость только повышается. Это связано с их эксклюзивностью, удачной локацией. Еще одна причина – небольшое количество таких объектов на рынке. В основном жилье премиум класса строят в Москве, Санкт-Петербурге. В результате из-за ограниченного количества предложений спрос на элитные квартиры и дома не снижается даже в кризис.

Диверсификация инвестиционного портфеля

Каждый инвестор знает, что для того, чтобы снизить риск потери вложенных средств в активы, нужна диверсификация. Покупка дорогой недвижимости в хорошем районе – отличный способ добавить в свой портфель перспективный актив. В отличие от акций, валюты, цена которых подвержена сильному колебанию в случае форс-мажоров, в зависимости от политической и экономической ситуации, премиум жилье сохраняет свою ликвидность. Поэтому иметь в своем инвестпортфеле элитную недвижимость выгодно. Она окупит себя даже с учетом расходов на налоги и коммунальное обслуживание.

Защита от инфляции и экономических кризисов

Дорогому жилью не страшны резкие скачки инфляции. Его стоимость повышается вместе с ней. Жилье остается ликвидным на протяжении всего срока владения им.

Объекты недвижимости нередко приобретались людьми, чтобы защитить накопления во время экономических кризисов. Граждане России все еще помнят начало 90-х годов, время дефолта, когда у населения сгорели банковские вклады и облигации, в которые были вложены все деньги. Недвижимость – физический актив, он не зависит от того, произойдет обвал экономики или нет. Он не обесценится как деньги, облигации, а останется у собственника даже в самый серьезный экономический кризис.

Текущие тренды и перспективы рынка

Самый большой объем премиум жилья находится в Москве и Подмосковье. Намного меньше его в Санкт-Петербурге, курортном Сочи, других российских городах. Кроме того, как уже указывалось выше, один из главных признаков жилья премиум класса – его расположение. Во многих городах просто нет таких локаций, где можно было бы построить дома, которые можно назвать элитными, так как большое количество площадей уже освоено.

Что касается оплаты за объекты, часто за них расплачиваются в валюте. Это одна из особенностей ценообразования элитного жилья. По данным NF Group, объем таких сделок на вторичном рынке достигает 34%, на первичном – 16%. Еще один интересный момент – цены на недвижимость в элитных районах для инвестиций почти не восприимчивы к ключевой ставке, которую устанавливает Центробанк. Это происходит из-за того, что доля ипотечных сделок в этом сегменте очень мала.

Продажи премиум недвижимости растут, особенно на вторичном рынке. Это происходит из-за того, что жилье постепенно устаревает. Отделка, архитектура домов и квартир уже не соответствуют новым трендам. В результате владельцам приходится вкладывать деньги в ремонт и обновление своей собственности. Но не все хотят это делать, многие готовы продать старую квартиру и купить вместо нее новое жилье премиум класса.

Рост интереса к дорогой недвижимости связан еще и с тем, что на инвестиционном рынке России не слишком много действительно интересных инструментов для вложения денег. В недвижимость за рубежом вкладываться не всегда выгодно – никогда неизвестно, что может произойти в другой стране, что в результате кризиса или политического переворота станет с активами нерезидентов. Поэтому приобретение качественного жилья в России позволяет снизить риски и сделать хорошую инвестицию на будущее.

Люди какого возраста интересуются приобретением элитной недвижимости – по словам экспертов, покупатели стали моложе. Если раньше инвестировать в покупку дорогого жилья решали люди в возрасте 45 лет и старше, то сейчас нередко можно увидеть молодежь 35 лет.

Какие объекты относятся к элитной недвижимости

На рынке недвижимости можно найти элитное жилье разных видов. Это не только квартиры в центре города, но и загородные дома в закрытых поселках. Чтобы выбрать подходящий объект инвестирования, стоит больше узнать о каждом виде недвижимости еще до покупки. Тогда получится заключить выгодную сделку.

Таунхаусы

Таунхаус – малоэтажные жилые дома с многоуровневыми квартирами, каждая из которых оборудована отдельным входом. Для каждой квартиры может быть предусмотрен гараж, небольшой участок земли перед входом. Таунхаусы бывают нескольких видов, основные из них:

• Классические. Здание высотой в два или три этажа, разделенное на секции, каждая из которых рассчитана на одну семью.
• Дуплекс. Это коттедж, разделенный на две половины, в каждой части здания есть свой вход.
• Твинхаус. Это дом на две семьи, главная особенность таунхауса этого типа – зеркальное расположение комнат.
• Квадрохаус. Это дом, который разделен на четыре части, каждая из которых с отдельным входом и придомовым участком.
• Флэтхаус. Разновидность дуплекса, особенность этого дома на две семьи – он строится по специальной технологии FlatHouse.

Строятся таунхаусы как за городом в закрытых поселках, так и в черте города.

Виллы

Виллы – это дома люкс класса, чаще всего предназначенные для отдыха. Но в них есть все необходимое, чтобы проживать постоянно. Строятся виллы обычно за городом, часто в курортной зоне – на берегах озер, морей, в лесной местности.

Пентхаусы

Пентхаусы – квартиры, расположенные на последних этажах элитных зданий. Преимущество такого жилья – открывающийся вид на город. Чаще всего пентхаусы находятся в зданиях, построенных в историческом центре мегаполиса или в современных кварталах с красивым видом. В квартиры ведет отдельный вход, поэтому жильцы редко сталкиваются с соседями. Также для владельцев пентхауса предусмотрен отдельный въезд на парковку.

Апартаменты

Апартаменты – нежилые помещения, но которые при этом являются квартирами. Такое жилье покупают для компаний, в качестве выгодных вложений. Жить постоянно в них можно, но есть особенность – невозможность сделать регистрацию. Кроме того, налог на эту недвижимость выше, чем на жилую.

Инвестиции в готовые апартаменты будут интересны тем, что здания, в которых находятся эти коммерческие помещения, могут находиться в местах, где невозможно строительство жилья. Например, апартаменты могут находиться на побережье, в историческом центре города. Поэтому покупка этих помещений привлекательна тем, что можно жить в красивых локациях. Стоят апартаменты дешевле, чем обычные квартиры. Поэтому затраты на них окупаются быстрее.

Критерии доходности элитной недвижимости

Как уже упоминалось, один из важных критериев элитной недвижимости – местоположение. Если дом с дорогими квартирами или таунхаусы будут построены в отдаленном районе города, рядом с промзоной, они будут проигрывать в стоимости аналогичному жилью, находящемуся в центре. Например, в Москве выгодной инвестицией многие покупатели считают только жилье, расположение внутри Третьего транспортного кольца.

Ремонт дорогого жилья должен быть эксклюзивным. Чтобы его сделать, привлекают модных дизайнеров, используют современные материалы отличного качества. К тому, как выполнены ремонтные работы, предъявляются высокие требования. Не должно быть даже мельчайших недочетов, так как они снижают стоимость отделки.

Имеет значение и площадь объекта недвижимости. Небольшие студии не рассматриваются как дорогое жилье. Элитарность предполагает просторное жилье с кухней, гостиной, гардеробной и другими помещениями.

Как заработать на элитной недвижимости

Любой инвестор, покупая актив, рассчитывает на получение прибыли. Если дорогое жилье покупается не для собственного проживания, оно должно приносить деньги. Есть несколько способов заработать на нем.

Доход от аренды

Первый способ получать прибыль от купленных квадратных метров – сдача квартиры, таунхауса, виллы в аренду. Она может быть долгосрочной или краткосрочной. Можно сдать недвижимость для проживания в ней семьи, одного человека. Апартаменты можно сдавать компаниям, которым требуется временное жилье для сотрудников из других городов, приехавших в командировку. Можно предоставлять объект для фотосессий.

Прибыль от перепродажи

Элитную недвижимость покупают также для выгодной перепродажи в будущем. С учетом того, что она постоянно дорожает, через несколько лет ее получится продать по более высокой цене. Чтобы не платить налоги при продаже собственности, стоит выдержать 5 лет после покупки объекта.

Расходы инвестора: что учитывать

Инвестору, приобретающему дорогую недвижимость, придется нести траты не только на ее приобретение, но и другие расходы:

• оплата госпошлины на оформление документов о праве собственности на объект;
• покупка страховки на жилье, на ней экономить не стоит, особенно если в дальнейшем планируется сдача жилья или апартаментов;
• оплата нотариусу за удостоверение совершения сделки.

Как безопасно вложить деньги: советы экспертов

• Изучайте состояние рынка недвижимости, насколько будет выгодна покупка актива именно в текущий момент.
• Ответьте на вопросы выбора элитной недвижимости – изучите район, где она находится, насколько активно здесь идут покупки-продажи аналогичного жилья, выясните стоимость таких же квартир.
• При покупке объекта на стадии котлована или в процессе строительства проверьте репутацию застройщика. Узнайте, какие дома он строил, вовремя ли их сдавал.
• Оцените, как быстро вы сможете продать дорогую недвижимость в случае необходимости.

Выводы

В этой статье про элитную недвижимость мы рассказали о текущей ситуации на рынке дорогого жилья и преимуществах инвестиций в него. Теперь вы сможете самостоятельно выбрать ликвидный объект, который станет удачным вложением денежных средств, принесет вам дополнительный доход и будет с каждым годом повышаться в цене.